プライスアクショントレードとテクニカル分析を軸にして、直近の為替相場の値動き予想、FXトレードの備忘録という形で綴るサラリーマン投資家ブログです。

FX裁量トレードで行こう! ~日本橋FX戦記~

投資信託

投資信託について考えること(2) なぜ今更投信か? その2

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投信を始める前に考えていたことについては、前回記事に書きました通りです。
で、自分や家族の将来に備えて何ができるか。
2.なぜ投資信託か
自分で増やすにもまだまだトレードの腕は未熟、爆損しかねない、というかきっとする。個別株はインサイダーなどで痛い目を過去に見たのでもう触りたくない。ならば余剰資金の半分はプロに預けて運用してもらうべきだろう、と考え、商品として投資信託を選びました。我ながら安易だなあ。。。
3.なぜ毎月分配型か
投資信託には様々な種類があり、投資先も多岐に渡り、収益の分配方法も様々な種類があります。
収益のすべてを再投資するもの、年に1,2回程度分配したり、四半期ごと、2ヶ月ごと、毎月分配など様々。
リーマンショック前後の金融商品の値下がりや、サーキットブレイクをリアルタイムに見て来た自分としては、無分配型に投資する気にはなれませんでした。
毎月分配型vs無分配型 は様々な論争を生んでいます。それは知っています。確かに、分配金を出さずに再投資すればその時点で購入した分の投資効率は分配型よりも遥かに良い。現在の様な上げ相場は無分配型でしょう。いつまで続くかは分かりませんが、現在のひふみ投信など、パフォーマンスは素晴らしいと思います。
一方、2008年後半?2012年半ばまでの下落相場で、無分配型の銘柄で基準価額を上げられた銘柄がどれほどあったんだろうか。モーニングスターで、10年レーティング★5の銘柄も、やはり2008年?は大きく値を下げてるんですよね。フィデリティのチャイナフォーカスとか。どこかの保険屋がやってる低リスク銘柄でも15%前後は下がってしまっている(ここは個人的に、前職の確定拠出年金溶かしてくれたり、保険金不払いで従業員に個別ボー◯◯あげたりしてるらしいので嫌いだから買わないけどね)。
上記の様な考えを巡らせ、分配型投信に目を向けました。
確かに、毎月分配型は言うなれば部分解約です。収益がなくても元本を取り崩して分配する場合もあります。いわゆるタコ足です。
ただ、少しずつ部分解約する事で、少しずつ利確していくという事でもあります。また、分配金を毎月受け取ることで、生活リスクの低減に貢献したり、子供の月々の教育費用に充てたりも出来るので、一概に分配型がダメだとは言えない、というのが私の投信運用の考え方です。
なので、大前提として、突っ込むのは余剰資金の一部のみ、資金を振り向ける優先度は低め、となります。
生活がカツカツになるぐらいお金を入れて、その大金を大きく毀損するのは本末転倒だし、それをやるなら無分配型を買う方がまだ良いです。
あくまで「働かなくても毎月少し稼いでくれる」仕組みを作ることが目的となります。

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ハーモニックパターンを学ぶには

価格が反発する場所を前もって知ることが出来る…。夢みたいな話ですが、これを高精度で定量的に実現するのがハーモニックパターン!

マユツバものと思うかも知れませんが、本当です。

小さな範囲に反発のポイントを特定することでトレードの成功率を高める強力な武器になる事間違いなし。無料コースでは、ハーモニックパターンの概要を解説してくれます。パターン自動検知ツールの試用ファイルも配布中。無料コースながら非常に勉強になるので、是非受講してみて下さい。

ハーモニックパターンに興味があるけどなかなか勉強に時間を割けない…。

そんな方に向いているのがこのスピードハーモニックです。動画と誰でも使えるツールでステップ・バイ・ステップに、成功しているトレーダーの極意を学べるコース。
このコースは、反発のポイントを小さく絞り込み、高い成功率を出すハーモニックパターンを3時間で学べる速習編です。

ハーモニックパターンがすごいのは分かるけど、毎回毎回自分で線を引くのが面倒くさい…。
パターンが出ても見逃してしまう…。

そんな方におススメなのが、ハーモニック検知ツール・プロフェッショナル版です。
これは簡単に言えば、ハーモニックパターンを自動で描画してくれるMT4インジケータです。
ただし、ZUPなどよりも遥かに高精度かつ高機能なものに仕上がっています。

通常、この手のカスタマイズされたパターン自動検知ツールは非常に高価なのですが、低価格でお試し可能なのが有難い。

  • メールアラート対応
  • MT4だけでなくMT5対応を保証
  • 月額7,800円の低価格でお試し可能
  • クラシックパターン以外の様々なハーモニックパターンの自動検知・描画に対応
  • MT4のストラテジテスターで検証可能

自分の好きな通貨ペアでメールアラートを仕掛けておいて、メールが来たらチャートを見てハーモニックで勝てそうならトレードをする…。何ともムシのいい話にも聞こえますが(笑)、仕事で忙しかろうがチャンスを極力逃さずに高勝率トレード。そんなトレーディングライフの実現を助けてくれるツールにもなるでしょう。

また、様々なハーモニックパターンの精度を確認するための検証用にも有効なツールです。

ハーモニックパターンの基礎理論の部分をガッツリ学びたい方はこちらのコースがおススメです。受講される前の基礎知識として、フィボナッチ比率を使用したトレーディングについては最低限勉強しておくことを強くお勧めします。

主に以下の内容についての講義です。

  • AB=CDパターン
  • クラシックパターン
  • PRZの計算の仕方
  • オシレータやMTFを組合わせたハーモニックパターンの活用方法

本講座の内容をきちんと理解しておけば、一皮むけたトレーダーへのステップが見えてくるでしょう。

フィボナッチ比率を利用した逆張り手法、つまりハーモニックパターンの事ですが、和書としてハーモニックパターンを詳しく解説してくれている書籍は恐らくこれ以上のものは今現在存在していないでしょう。それぐらいある意味貴重な書籍ですが、やや読み辛いところもあります。また、情報がやや古くクラシックパターンの一部(ガートレイ222なんて言い方しているところからもお察し)と3段上げ下げ(スリードライブ)の解説のみです。

まずどんなものか見てみたい方にはこちらもおススメです。

Turning Patterns into Profits with Harmonic Trading (Collection)

ハーモニックパターンによるトレーディングを現代に広めた開祖である、スコット・M・カーニー大先生の執筆された書籍です。今現在世に出回っているハーモニックパターン関連のトレード教材は多かれ少なかれこの二冊の本による影響を受けていると思われます。各パターンが成立するための条件と、「理想的な」パターンの比率、その使い方や注意点について書かれた濃い書籍です。

洋書なので抵抗のある方もいるとは思いますが、源流を理解するという意味では読んで損のない二冊です。電子書籍に抵抗のない方は、セット価格で割引が入る上のリンクのKindle版2冊セットがおススメです。

  

別枠で紹介している「ココスタ」の佐々木氏の教材はこのカーニー本にもかなり影響を受けていると思いますが、独自の研究を重ねて精度を高めたものになっています。また、英文を延々と読むという多くの日本人にとっての苦行をスキップ出来るという意味ではお金を払う価値はあるでしょう。

フィボナッチ比率を使った基本的なトレーディング手法の金字塔と言えば、結局この本になってしまうでしょう。押し戻りを捉えて的確に売買する基本的な方法をしっかりと解説してくれています。やや高価なのが珠にキズではありますが、フィボナッチトレーディングの基本を学びたい方にはまずこれでしょうか。紙の本だと大型本になってしまうため、電子書籍で読むと良いでしょう。書店で実物を見るとその大きさに引きます…。

ディナポリ本の要点を薄く解説してくれている書籍です。この本の利点はただ一つ。安いこと!あとは本人も自信なさげなインジケータ多用したテクニカルの解説なのでそこはお好み。
安い割にはそこそこきちんとした解説が書いてあるので、フィボナッチリトレースメントやエクステンションの理解が出来ている方はこっちでもいいっちゃいいんかな…。

筆者はメルマガとFX講師で生計を立てていると思われるあの方です。メルマガでぼろ儲け出来ればそりゃトレードしなくなるよねって感じ。

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